En uppdaterad nationell riskbedömning visar att vissa branscher löper betydligt större risk än andra att utnyttjas för penningtvätt.
Det handlar framför allt om bank- och finansieringsrörelse, betalningsinstitut, bokförings- och redovisningstjänster samt fastighetsmäklare.
Bakom rapporten står Samordningsfunktionen för åtgärder mot penningtvätt och finansiering av terrorism, där totalt 17 myndigheter ingår, bland annat Kronofogden.
Ökad hotbild från organiserad brottslighet
Rapporten visar samtidigt att risknivån i samhället har ökat. Förklaringen är enligt myndigheterna att den organiserade brottsligheten växer och i allt större utsträckning kopplas till legala verksamheter.
– Penningtvätt och finansiering av terrorism är allvarliga hot mot samhället som kräver gemensamt ansvarstagande. Genom ökad kunskap om riskerna och stärkt samverkan mellan myndigheter och privata aktörer kan resurser och åtgärder riktas dit de gör störst nytta, säger Annie Frohm från Polismyndigheten, som leder samordningsfunktionen, i ett pressmeddelande från Kronofogden.
Banksektorn i centrum
En central del i arbetet mot penningtvätt är bank- och finanssektorn. Det är där stora delar av de kriminella pengarna riskerar att passera in i det finansiella systemet.
Den kriminella ekonomin uppskattas omsätta minst 352 miljarder kronor årligen, enligt Expertgruppen för studier i offentlig ekonomi.
För att kunna använda pengarna i den legala ekonomin krävs ofta avancerade upplägg via företag och konton.
– Banksektorn är en central aktör i arbetet med att förhindra att brottsvinster förs in i den legala ekonomin. Bankerna har redan etablerade rutiner och system för att upptäcka misstänkt penningtvätt, men våra analyser visar att de behöver stärkas, säger Anna Karin Hansen vid Ekobrottsmyndigheten, i pressmeddelandet.
Komplexa upplägg bakom brotten
Myndigheterna beskriver hur kriminella nätverk ofta använder avancerade och gränsöverskridande metoder för att dölja pengarnas ursprung.
– Kriminella nätverk använder ofta komplexa och gränsöverskridande upplägg för att dölja att pengar eller andra tillgångar kommer från brottslig verksamhet, säger Linda Gustafsson, penningtvättstrateg hos Kronofogden.
Hon betonar samtidigt vikten av samarbete mellan myndigheter för att kunna upptäcka och stoppa flödena.
Vad är penningtvätt?
Penningtvätt innebär att pengar från brottslig verksamhet “tvättas” så att de ser ut att komma från lagliga källor. Det kan ske genom exempelvis företag, kontantintensiva verksamheter eller komplexa transaktioner över landsgränser.
Syftet är att kunna använda brottsvinster i den legala ekonomin utan att de kan kopplas till brott.
Källa: Ekobrottsmyndigheten.
