Minst fyra människor omkom, enligt lokala myndigheter i delstaten Uttarakhand. Dödstalet kan komma att stiga medan räddningsarbete pågår.
Indiska medier visar hur människor flyr i panik medan floden sveper med sig hus på flera våningar. Andra är täckta upp till nocken av lersörjan.
Armén har sänt 150 soldater för att hjälpa till med att rädda ett 20-tal människor som överlevt floden av vad som beskrivs som ”fryst, trögflytande slam”.
”Ett massivt lerskred har drabbat Dharali ... vilket triggat en plötslig flod av skräp och vatten genom samhället”, säger armén i ett uttalande.
En röd varning för området har utlysts av meteorologiska institutet. Översvämningar och lerskred är vanliga under monsunregnen men ökar i intensitet och förekomst på grund av klimatförändringarna, enligt experter.