Över 50 000 svenskar fick sina konton spärrade av sin bank under 2024, enligt Finansinspektionens senaste siffror.
Hur många som blivit av med sina BankID finns ingen officiell statistik över, men på Swedbank händer det oftare än tidigare.
– Vi kan se att det har varit en ökning de senaste åren i samband med att penningtvättslagstiftningen har skärpts, säger Love Liman Jacobsson, pressansvarig Swedbank.
Lagen om penningtvätt
- Nya regler om penningtvätt trädde i kraft 1 januari 2023.
- Lagändringen gjorde det lättare för banker, myndigheter och andra aktörer att dela information om misstänkt brott.
- FI ökade samtidigt sin tillsyn och började använda högre sanktionsavgifter mot banker som brast i kundkontroll, riskbedömning och övervakning.
Källa: Regeringen
Vad krävs för att bli av med BankID?
Av de fyra storbankerna är det bara som Swedbank uppger att de märkt av en ökning av kunder som stängs av från BankID, medan SEB inte sett någon skillnad. Swedbank eller Nordea avböjer att dela med sig av deras statistik.
Nyheter24 frågade bankerna:
Vad krävs för att ni ska stänga av en kund från BankID?
Vad krävs för att frysa en kunds tillgångar?
Nordea
– Vi spärrar konton och säkerhetslösningar som BankID för att förhindra missbruk, det är dock bara polisen som kan besluta om att ta pengar i beslag. Detsamma gäller också när en bank inte kan uppnå tillräcklig kundkännedom, skriver Hugo Laigar på Nordea och fortsätter:
– Enligt de regler banker har att förhålla sig till har kunder som inte missköter sin relation till banken rätt till ett betalkonto med grundläggande funktioner, BankID är inte en grundläggande funktion som krävs för att kunna hantera sina banktjänster och därför kan sådana tjänster hållas stängda.
Handelsbanken
– När det kommer till eventuell begränsning av kundens tillgång till bankens tjänster kan det ske om det finns misstanke om missbruk, bedrägeri, eller om vi ser att lagkraven på kundkännedom inte uppfylls, skriver Maria Lindblad på Handelsbanken och fortsätter:
– En kunds tillgångar ska frysas endast när lagstiftningen kräver det. Som en del i efterlevnad av internationella sanktioner kan detta bli aktuellt om kunden själv omfattas av frysningssanktioner, alternativt kan avgående eller ankommande transaktioner komma att frysas om sanktionerade parter är involverade. Beslut om frysning kan även beslutas av myndigheter i syfte att förebygga eller bekämpa brott.
Swedbank
– Om något ser ovanligt ut behöver vi ibland ställa frågor eller göra en utredning. Om vi inte får den information vi behöver så kan vi begränsa vissa tjänster eller, i sista hand, avsluta kundrelationen. Alla beslut bygger på en individuell bedömning och åtgärderna ska vara proportionerliga. När det gäller frysning av tillgångar så gör vi det endast när lagstiftningen kräver det, till exempel på uppmaning av en myndighet, skriver Love Liman Jacobsson och fortsätter:
– Gällande BankID ansvarar vi för utgivningen till våra kunder. Vi kan begränsa åtkomsten om någon bryter mot villkoren eller om vi saknar tillräcklig kundkännedom.
SEB
– Vi har under lång tid haft stort fokus på brottsförebyggande arbete och att motverka finansiell brottslighet. Vidare måste banken, enligt penningtvättslagen, ställa frågor till sina kunder inom ramen för sin kundkännedomsprocess eller för att förstå vissa transaktioner, skriver David Henriksson, pressansvarig SEB.
– Om detta uteblir eller om svaren inte är tillfredställande kan banken behöva avsluta en eller flera tjänster för kunden och ibland även avsluta hela kundrelationen.
